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2023.03.30 - [재테크/뉴스] - 청년형 장기펀드 소득공제 신설
청년형 장기펀드 소득공제 신설
청년형 장기펀드 소득공제 신설 청년층의 건전한 자산형성 지원하기 위해 청년형 장기펀드 소득공제가 신설되었고, 2022년 1월 1일 ~ 2023년 12월 31일까지 장기펀드에 가입하는 경우 적용됩니다.
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KB증권 기준으로 7가지 상품 소개해드리겠습니다.
아래 내용은 참고만 부탁드리며 상세 내용은 각 운용사 홈페이지에서 확인 가능합니다.
| 펀드명 | 위험등급 | 펀드유형 | 총보수 | 선취(매수) 수수료 |
환매(매도) 수수료 |
| KB지속가능배당50청년형소득공제증권자투자신탁(채권혼합)C-E | 중위험 | 채권혼합형 | 0.770% | 0% | 0% |
| 마이다스신성장기업포커스70청년형소득공제장기증권자투자신탁(주식)C | 고위험 | 기타 | 1.050% | 0% | 0% |
| 마이다스신성장기업포커스70청년형소득공제장기증권자투자신탁(주식)A | 고위험 | 기타 | 0.850% | 0.50% | 0% |
| KB한미대표성장청년형소득공제증권자투자신탁(주식-파생형)C-E | 초고위험 | 해외주식형 | 0.995% | 0% | 0% |
| 한화MZ픽한국&K리츠청년형소득공제증권전환형자투자신탁(주식)C-e | 초고위험 | 해외주식형 | 1.280% | 0% | 0% |
| 트러스톤ESG레벨업청년형소득공제장기증권자투자신탁[주식]Ae클래스 | 초고위험 | 주식형 | 1.190% | 0.50% | 납입금액의 0.5% 이내 |
| 트러스톤ESG레벨업청년형소득공제장기증권자투자신탁[주식]Ce클래스 | 초고위험 | 주식형 | 1.340% | 0% | 0% |
펀드 클래스
| 구분 | 설명 |
| 판매 수수료 선취(A) | [장기투자에 유리한 펀드] 집합투자증권 매입시점에 판매수수료가 일시 징구되는 반면 판매보수가 판매수수료미징구형(C)보다 상대적으로 낮게 책정되므로 총비용이 판매수수료미징구형(C)과 일치하는 시점은 약 1~3년이 경과되는 시점입니다. 따라서 1~3년 이전에 환매할 경우 판매수수료미징구형(C) 보다 높은 총비용을 지불하게 되는 집합투자기구입니다. |
| 판매 수수료 미징구(C) | [단기투자에 유리한 펀드] 집합투자증권 매입 또는 환매시점에 일시 징구되는 판매수수료는 없는 반면 판매보수가 판매수수료선취형(A) 보다 상대적으로 높게 책정되므로 총비용이 판매수수료선취형(A)과 일치하는 시점은 약 1~3년이 경과되는 시점입니다. 따라서 1~3년 이전에 환매할 경우 판매수수료선취형(A)보다 낮은 총비용을 지불할 수 있는 집합투자기구입니다. |
| 온라인 판매(E) | 온라인에서 판매되는 펀드로 비교적 수수료가 저렴합니다. |
1. KB지속가능배당50청년형소득공제증권자투자신탁(채권혼합)C-E
| 투자 대상 | 투자 비율 | 투자 주요대상 및 전략 |
| KB스타 막강 국공채 증권 모투자신탁(채권) | 신탁재산의 90% 이하 | 국내 채권에 70% 이상(국공채에 70% 이상), 어음에 30% 이하로 투자 채권에 주로 투자하는 투자신탁으로 가격변동이 낮은 부도위험이 적은 국채, 지방채, 특수채 등에 주로 투자하여 안정적인 수익 추구 |
| KB 마이플랜 배당주 증권 모투자신탁(주식) | 신탁재산의 50% 이하 (주①) |
국내 주식에 60% 이상, 채권에 40% 이하로 투자 시장 평균 대비 배당능력이 우수한 국내 주식과 저평가 주식에 투자하여 투자대상자산의 가격상승에 따른 수익을 추구 |
| 유동성 자산 등 | 신탁재산의 20% 이하 | 단기대출, 금융기관에의 예치 등 |
※ (주①) 주식형 모투자신탁의 집합투자증권이 법 제9조 제15항 제3호에 따른 주권상장법인의 주식에 투자한 비율에 이 투자신탁의 모투자신탁 투자비율을 곱하여 계산된 매일의 실질 주식보유비율은 40% 이상이 되도록 하되 50% 초과하지 아니합니다.
※ 비교지수 : KOSPI 지수 * 45% + KIS국채 3~5년지수 * 55%
※ 운용전문인력 현황
| 성명 | 펀드 운용 개수 | 펀드 운용 규모(억) | 동종펀드 최근 1년 연평균 수익률 |
동종펀드 최근 2년 연평균 수익률 |
운용경력년수 |
| 이석호 | 28 | 33,082 | -6.46% | -4.44% | 13년 2개월 |
| 김수형 | 17 | 16,972 | -6.68% | -4.62% | 9년 |
2. 마이다스신성장기업포커스70청년형소득공제장기증권자투자신탁(주식)
| 투자 대상 | 투자 비율 | 투자 주요대상 및 전략 |
| 마이다스 신성장기업 포커스 증권 모투자신탁(주식) | 신탁재산의 70% 이상 ~ 80% 미만 투자 |
주식 60% 이상 투자 미래 성장성이 높을 것으로 판단되는 성장주에 투자하여 종합주가지수 이상의 운용 성과 달성을 주목적으로 투자 |
| 마이다스 우량채권 증권 모투자신탁 (채권) | 신탁재산의 30% 이하 투자 | 채권 60% 이상 투자 자산의 대부분을 채권에 투자하여 이자소득과 자본이득을 추구 |
| 유동성 자산 등 | 신탁재산의 10% 이하 | 단기대출, 금융기관에의 예치 등 |
※ 비교지수 : KOSPI 지수 * 70% + {KIS 중단기지수(1-2Y) * 55% + KIS 중기지수(2-3Y)*40% + Call 지수 * 5%} * 30%
※ 운용전문인력 현황
| 성명 | 펀드 운용 개수 | 펀드 운용 규모(억) | 동종펀드 최근 1년 연평균 수익률 |
동종펀드 최근 2년 연평균 수익률 |
운용경력년수 |
| 오화영 | 8 | 3,969 | -1.64% | 31.19% | 2년 9개월 |
| 오남훈 | 17 | 4,374 | - | - | 13년 6개월 |
| 기민수 | 23 | 31,332 | - | - | 10년 10개월 |
| 김민수 | 19 | 12,853 | - | - | 10년 2개월 |
3. KB한미대표성장청년형소득공제증권자투자신탁(주식-파생형)C-E
| 투자 대상 | 투자 비율 | 투자 주요대상 및 전략 |
| KB 액티브 배당 증권 모투자신탁(주식) | 신탁재산의 40% 초과 | 국내 주식에 60% 이상, 채권 및 어음 40% 이하 투자 배당수익률이 상대적으로 높은 주식군에 주로 투자하면서 장기성장이 기대되는 주식과 저평가 주식에도 병행 투자 |
| KB스타 미국 S&P500 인덱스 증권 모투자신탁(주식 - 파생형) |
신탁재산의 60% 미만 | 미국 주식 및 주식관련 파생상품 60% 이상, 채권 및 어음 50% 미만 미국 주식 및 주식관련 파생상품(S&P500지수 구성종목 및 주가지수선물)에 신탁재산의 대부분을 투자함으로써 미국 주식시장 상승에 따른 수익을 추구 |
| 유동성 자산 등 | 신탁재산의 10% 이하 | 단기대출, 금융기관에의 예치 등 |
※ 비교지수 : KOSPI 지수 * 48% + S&P500 지수 * 48% + Call * 4%
※ 운용전문인력 현황
| 성명 | 펀드 운용 개수 | 펀드 운용 규모(억) | 동종펀드 최근 1년 연평균 수익률 |
동종펀드 최근 2년 연평균 수익률 |
운용경력년수 |
| 윤태환 | 5 | 1,630 | - | - | 12년 6개월 |
| 김정아 | 39 | 5,614 | -11.77% | -1.40% | 18년 10개월 |
4. 한화MZ픽한국&K리츠청년형소득공제증권전환형자투자신탁(주식)C-e
| 투자 대상 | 투자 비율 | 투자 주요대상 및 전략 |
| 한화 MZ픽 한국&K리츠 청년형소득공제증권 전환형 자투자신탁(주식) | 신탁재산의 60% 이상 | 국내에서 발행되고 국내에서 상장되어 거래되는 주식에 70% 이상 투자 |
| 한화K리츠플러스부동산 모투자신탁(리츠-재간접형) | 신탁재산의 40% 이하 | 국내 리츠 및 해외 부동산과 관련된 자산에 주로 투자하는 집합투자기구의 집합투자증권에 60% 이상 투자 |
| 유동성 자산 등 | 신탁재산의 10% 이하 | 단기대출, 금융기관에의 예치 등 |
※ 비교지수 : 없음
※ 운용전문인력 현황
| 성명 | 펀드 운용 개수 | 펀드 운용 규모(억) | 동종펀드 최근 1년 연평균 수익률 |
동종펀드 최근 2년 연평균 수익률 |
운용경력년수 |
| 김서영 | 10 | 4,171 | - | - | 9년 8개월 |
| 강희영 | 16 | 1,778 | - | - | 2년 1개월 |
5. 트러스톤ESG레벨업청년형소득공제장기증권자투자신탁[주식]
| 투자 대상 | 투자 비율 | 투자 주요대상 및 전략 |
| 트러스톤 ESG 레벨업 증권모투자신탁[주식] |
신탁재산의 90% 이상 | 주식 60% 이상 투자, 채권 40% 이하 투자 투자신탁재산의 60% 이상을 국내 주식에 투자하여 국내 주식 중 ESG지표가 개선될 수 있거나 또는 ESG지표가 양호한 기업의 주식에 주로 투자하여 배당 수익 및 투자대상자산의 가격 상승에 따른 투자수익을 추구하는 투자신탁 |
| 유동성 자산 등 | 신탁재산의 10% 이하 | 단기대출, 금융기관에의 예치 등 |
※ 비교지수 : 없음
※ 운용전문인력 현황
| 성명 | 펀드 운용 개수 | 펀드 운용 규모(억) | 동종펀드 최근 1년 연평균 수익률 |
동종펀드 최근 2년 연평균 수익률 |
운용경력년수 |
| 이태하 | 9 | 1,074 | -13.61% | 13.02% | 11년 7개월 |
ESG레벨업청년형소득공제장기증권자투자신탁[주식] – 트러스톤자산운용 (trustonasset.com)
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