728x90

KB증권 기준으로 7가지 상품 소개해드리겠습니다.

아래 내용은 참고만 부탁드리며 상세 내용은 각 운용사 홈페이지에서 확인 가능합니다.

펀드명 총 보수 펀드규모
KBKoVIC아시아증권투자신탁(주식-재간접형)C-퇴직e 0.915% 57억원
피델리티인디아증권자투자신탁(주식)CP-e 1.115% 492억원
미래에셋연금인디아업종대표증권자투자신탁 1(주식)종류C-P2e 1.130% 638억원
삼성인도중소형FOCUS증권자투자신탁U-H[주식]Cpe(퇴직연금) 1.300% 95억원
미래에셋인도중소형포커스증권자투자신탁 1(주식)종류C-P2e 1.300% 573억원
삼성인디아증권자투자신탁 2[주식]Cpe(퇴직연금) 1.360% 530억원
미래에셋친디아컨슈머증권투자신탁 1(주식)종류C-P2e 1.380% 1,039억원

※ 위험등급 : 초고위험 / 펀드유형 : 해외주식형 / 선취수수료 : 0% / 환매수수료 : 0%

 

1. KBKoVIC아시아증권투자신탁(주식-재간접형)C-퇴직e

- 아시아 대표 신흥국인 KoVIC(한국, 베트남, 인도 및 중국) 국가의 시장 대표지수를 추종하는 ETF에 주로 투자하며, 각 국가별 시장상황에 따라 스타일(사이즈/섹터/테마) ETF 등에도 일부 병행 투자할 수 있습니다.

- 이 투자신탁이 투자하는 외화표시 자산 투자에 따른 환위험 관리를 위해 통화선물 및 선물환거래 등을 이용하여 환 헤지를 수행합니다.

KB 자산운용 > KB KoVIC 아시아 증권 투자신탁(주식-재간접형) > 상품정보 (kbam.co.kr)

 

KB KoVIC 아시아

 

www.kbam.co.kr

 

※ 비교지수 : (KOSPI 지수 * 30% + MSCI China Index * 30% + MSCI India Index * 30% + VN Index * 10%) * 90% + 콜(KRW) * 10%

종류 최초설정일 최근 1년 최근 2년 최근 3년 최근 5년
해당 펀드 2018-02-28 -12.51 -20.54 9.36 1.55
비교지수 2018-02-28 -9.93 -18.28 10.67 0.31
지교지수대비 성과 2018-02-28 -2.57 -2.26 -1.31 1.24

 

※ 2023년 2월 기준 포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.

 

※ 운용전문인력 현황

성명 펀드 운용 개수 펀드 운용 규모(억) 동종펀드 최근 1년
연평균 수익률		 동종펀드 최근 2년
연평균 수익률		 운용경력년수
최윤정 33 14,282 1.30% 8.24% 7년 9개월

 

 

2. 피델리티인디아증권자투자신탁(주식)CP-e

- 인도에 상장된 인도 기업 주식 및 인도로부터 상당한 수익을 얻고 있는 해외 기업들의 주식에 주로 투자하는 모투자신탁 (피델리티 인디아 증권 모투자신탁 (주식))에 투자함으로써 장기적인 자본 성장을 추구

피델리티 인디아 증권 자투자신탁 (주식) 종류 CP-e | 43539/D | 주식 (fidelity.co.kr)

 

※ 비교지수 : MSCI India Index with an 8% cap (개별 종목에 대하여 8% 상한선을 적용한 지수)

종류 최초설정일 최근 6개월 최근 1년 최근 3년 설정이후
해당 펀드 2007-05-31 -7.35 0.52 38.64 46.90
비교지수 2007-05-31 -12.69 1.10 43.35 199.34
지교지수대비 성과 2007-05-31 5.34 -0.58 -4.71 -152.44

 

※ 2023년 1월 기준 포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.

 

※ 운용전문인력 현황

성명 펀드 운용 개수 펀드 운용 규모(억) 동종펀드 최근 1년
연평균 수익률		 동종펀드 최근 2년
연평균 수익률		 운용경력년수
안종현 29 53,414 -13.61% -1.34% 2년 11개월

 

 

3. 미래에셋연금인디아업종대표증권자투자신탁 1(주식)종류C-P2e

투자 대상 투자 비율 투자 주요대상 및 전략
미래에셋인디아업종대표증권모투자신탁(주식) 신탁재산의 90% 이상 인도 지역의 주식에 60% 이상 투자하는 주식형 집합투자기구
유동성 자산 등 신탁재산의 10% 이하 단기대출, 금융기관에의 예치 등

상품상세보기 | 미래에셋자산운용 (miraeasset.com)

 

미래에셋연금인디아업종대표증권자투자신탁1호(주식) | 미래에셋 자산운용

미래에셋자산운용 공식홈페이지, 글로벌투자전문가로서 다양하고 안정적인 펀드 투자솔루션 제공

investments.miraeasset.com

 

※ 비교지수 : MSCI India Index (Gross, KRW, D-1)

종류 최초설정일 최근 6개월 최근 1년 최근 3년 최근 5년
해당 펀드 2017.09.08 7.12 -0.62 51.79 62.72
비교지수 2017.09.08 6.11 -0.41 47.61 61.83
지교지수대비 성과 2017.09.08 1.01 -0.21 4.18 0.89

 

※ 2022년 4분기말 기준 포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.

 

※ 운용전문인력 현황

성명 펀드 운용 개수 펀드 운용 규모(억) 동종펀드 최근 1년
연평균 수익률		 동종펀드 최근 2년
연평균 수익률		 운용경력년수
송진용 42 17,242 -8.42% 13.87% 17년 5개월

 

 

4. 삼성인도중소형FOCUS증권자투자신탁U-H[주식]Cpe(퇴직연금)

투자 대상 투자 비율 투자 주요대상 및 전략
삼성인도중소형FOCUS증권모투자신탁[주식] 신탁재산의 70% 이상 신탁재산의 70% 이상을 인도의 중소형 기업과 향후 성장이 예상되는 기업 등이 발행하여 인도나 제3의 국가에서 상장되어 거래되는 주식 및 이를 기초로 한 증권예탁증권 등에 주로 투자
장내파생상품 10% 이하 법 제5조제2항에 의한 장내파생상품
장외파생상품 10% 이하 법 제5조제3항에 의한 장외파생상품
유동성 자산 등 신탁재산의 10% 이하 단기대출, 금융기관에의 예치 등

 

삼성인도중소형FOCUS증권자투자신탁UH[주식]Cpe(수수료미징구-온라인-퇴직연금) | 삼성자산운용 (samsungfund.com)

 

삼성인도중소형FOCUS증권자투자신탁UH[주식]Cpe(수수료미징구-온라인-퇴직연금) | 삼성자산운용

삼성자산운용 펀드 정보를 확인해보세요.

www.samsungfund.com

 

※ 비교지수 : S&P BSE MidSmall Cap Index 원화환산지수*90.00% + Korea 1-day Overnight Call Rate (KOCR)*10.00%

종류 최초설정일 최근 6개월 최근 1년 최근 3년 최근 5년
해당 펀드 2017.09.20 -7.59 -3.48 156.54 58.28
비교지수 2017.09.20 -10.38 -4.06 136.61 42.78
지교지수대비 성과 2017.09.20 2.79 0.58 19.93 15.5

 

※ 2023년 1월말 기준 포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.

 

※ 운용전문인력 현황

성명 펀드 운용 개수 펀드 운용 규모(억) 동종펀드 최근 1년
연평균 수익률		 동종펀드 최근 2년
연평균 수익률		 운용경력년수
장현준 22 4,735 -2.51% 5.52% 16년 0개월

 

 

5. 미래에셋인도중소형포커스증권자투자신탁 1(주식)종류C-P2e

투자 대상 투자 비율 투자 주요대상 및 전략
미래에셋인도중소형포커스증권모투자신탁(주식) 신탁재산의 100% 이상 인도에서 설립되거나 인도에서 대부분의 경제활동을 영위하는 기업이 발행한 주식 및 증권예탁증권(DR)에 최소 60% 이상 투자
유동성 자산 등 신탁재산의 10% 이하 단기대출, 금융기관에의 예치 등

상품상세보기 | 미래에셋자산운용 (miraeasset.com)

 

미래에셋인도중소형포커스증권자투자신탁1호(주식) | 미래에셋 자산운용

미래에셋자산운용 공식홈페이지, 글로벌투자전문가로서 다양하고 안정적인 펀드 투자솔루션 제공

investments.miraeasset.com

 

※ 비교지수 : NIFTY Midcap 100 Index (KRW, Price)[D-1]*95% + Call*5%

종류 최초설정일 최근 6개월 최근 1년 최근 3년 최근 5년
해당 펀드 2015.09.30 15.29 6.56 84.30 89.23
비교지수 2015.09.30 17.93 7.58 80.62 50.90
지교지수대비 성과 2015.09.30 -2.64 -1.02 3.68 38.33

 

※ 2023년 3월 기준 포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.

 

※ 운용전문인력 현황

성명 펀드 운용 개수 펀드 운용 규모(억) 동종펀드 최근 1년
연평균 수익률		 동종펀드 최근 2년
연평균 수익률		 운용경력년수
송진용 41 16,747 -18.56% -3.16% 18년 1개월

 

 

6. 삼성인디아증권자투자신탁 2[주식]Cpe(퇴직연금)

투자 대상 투자 비율 투자 주요대상 및 전략
삼성인디아증권모투자신탁[주식] 신탁재산의 60% 이상 신탁재산의 70% 이상을 인도에서 설립되거나 인도 등을 주된 사업 대상으로 하는 기업이 발행하여 인도나 제3의 국가에서 상장되어 거래되는 주식 및 이를 기초로 한 증권예탁증권 등에 주로 투자
장내파생상품 10% 이하 법 제5조제2항에 의한 장내파생상품
장외파생상품 10% 이하 법 제5조제3항에 의한 장외파생상품
유동성 자산 등 신탁재산의 10% 이하 단기대출, 금융기관에의 예치 등

삼성인디아증권자투자신탁 2[주식]Cpe(수수료미징구-온라인-퇴직연금) | 삼성자산운용 (samsungfund.com)

 

삼성인디아증권자투자신탁 2[주식]Cpe(수수료미징구-온라인-퇴직연금) | 삼성자산운용

삼성자산운용 펀드 정보를 확인해보세요.

www.samsungfund.com

 

※ 비교지수 : S&P CNX Nifty Index(KRW)*95.00% + Korea 1-day Overnight Call Rate (KOCR)*5.00%

종류 최초설정일 최근 6개월 최근 1년 최근 3년 최근 5년
해당 펀드 2009.08.25 -8.75 -6.88 132.83 67.91
비교지수 2009.08.25 -6.09 -3.17 102.64 62.12
지교지수대비 성과 2009.08.25 -2.66 -3.71 30.19 5.79

 

※ 2022년 11월 기준 포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.

 

※ 운용전문인력 현황

성명 펀드 운용 개수 펀드 운용 규모(억) 동종펀드 최근 1년
연평균 수익률		 동종펀드 최근 2년
연평균 수익률		 운용경력년수
장현준 22 4,757 -2.51 5.52 16년 0개월

 

 

7. 미래에셋친디아컨슈머증권투자신탁 1(주식)종류C-P2e

- 중국, 홍콩 및 인도의 소비관련주식에 60% 이상 투자

*소비관련 주식이란? GICS 분류에 따른 경기관련소비재 (Consumer Discretionary), 경기비관련소비재 (Consumer Staples)의 범주에 속하는 종목을 의미하며, 주식의 편입시점에는 소비관련주였으나 이후 소비관련주에 해당되지 않게 된 경우에 기 매입된 주식도 소비관련주로 볼 수 있습니다.

*GICS 분류 기준이란? -GICS란 S&P사와 MSCI사가 1999년 개발한 글로벌산업분류기준(global Industry Classification Standard)으로서 2008.12.31일 현재 10 개 sector, 24개 industry group, 68개 industry, 154개 sub-industry로 구성되어 있습니다.

상품상세보기 | 미래에셋자산운용 (miraeasset.com)

 

미래에셋친디아컨슈머증권투자신탁1호(주식) | 미래에셋 자산운용

미래에셋자산운용 공식홈페이지, 글로벌투자전문가로서 다양하고 안정적인 펀드 투자솔루션 제공

investments.miraeasset.com

 

※ 비교지수 : (C) MSCI China Consumer + India Consumer 10% Capped (Gross, KRW, D-1)

종류 최초설정일 최근 6개월 최근 1년 최근 3년 최근 5년
해당 펀드 2020.02.12 4.55 -3.93 8.15 -
비교지수 2020.02.12 -3.28 -3.64 22.33 33.48
지교지수대비 성과 2020.02.12 7.83 -0.29 -14.18  

 

※ 2023년 2월 기준 포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.

 

※ 운용전문인력 현황

성명 펀드 운용 개수 펀드 운용 규모(억) 동종펀드 최근 1년
연평균 수익률		 동종펀드 최근 2년
연평균 수익률		 운용경력년수
송진용 42 17.141 -12.24 13.75 17년 6개
728x90

'재테크 > 뉴스' 카테고리의 다른 글

한국은행 기준금리 동결(3.5%), 23년 4월 금통위 리뷰  (1) 2023.04.12
청년형 장기펀드 소득공제 신설  (0) 2023.03.30
[테마 분석] 광군제 수혜주, 주가 상승 가능할지  (0) 2022.10.28
한국은행 기준금리 인상(1.50% -> 1.75%), 5월 금통위 리뷰  (1) 2022.05.28
공공부문 클라우드 정책 및 전환사업(~2025년까지?)  (0) 2022.05.25
728x90

220516 (보도자료) 퇴직연금감독규정 개정안 규정변경예고 및 향후 계획.pdf
0.26MB

16일 금융위원회에 따르면

｢근로자퇴직급여보장법(이하 “퇴직급여법”)｣ 개정안이 2022년 7월 12일부터 시행됨

 

1) 확정기여형(DC) · 개인형(IRP) 퇴직연금에 사전지정운용제도(디폴트옵션)가 시행됨

* DC(Defined Contribution) / IRP(Individual Retirement Pension)

 

2) 디폴트옵션 상품은 퇴직연금 적립금의 100%(전액)까지 편입이 가능함

현황 개정안
(현황)
- 원리금보장 상품 등 예외적인 상품만 퇴직연금 적립금의 100%까지 편입이 가능함
- 한편, 주식형펀드 등 그 밖의 금융투자상품 등은 퇴직연금 적립금의 최대 70%까지만 편입이 허용됨

(문제점)
- 현행 규정 하에서는 펀드형 디폴트옵션의 경우, 가입자가 희망하더라도 적립금의 최대 70%까지만 편입할 수 있음
- 나머지는 30%는 여전히 수익률이 낮은 예·적금으로 운용해야함
- 최근 5년간 평균 퇴직연금 수익률은 1.94%에 불과함		 (개정안)
다음의 사항들을 감안하여, 퇴직연금 적립금의 100%(전액)까지 편입 가능한 운용방법에 디폴트옵션을 추가하는 내용을 고시

1) 근로자에게는 고용노동부 소속 심의위원회 심의 및 고용노동부 장관 승인을 통해 안정성 등이 평가된 디폴트옵션 중 사용자-근로자가 합의한 소수의 상품만 제시됨
2) 현행 제도 하에서는 적립금內 원리금보장 상품 등의 비중이 30%를 하회할 경우, 펀드형 디폴트옵션은 작동될 수 없음
3) 현재의 예·적금 중심 운용구조(약 90%)에서 벗어나 퇴직연금 수익률을 제고하려는 디폴트옵션 제도의 도입취지

 

[참고1]

디폴트옵션 : DC형·IRP형 퇴직연금에서 가입자의 운용 지시가 없을 시 회사와 근로자가 미리 정한 방식으로 퇴직연금을 운용토록 하는 제도

(적용절차) 가입자의 운용지시 없이 4주 경과 → 디폴트옵션이 적용됨을 가입자 에게 통지 → 통지후 2주 추가 경과시, 디폴트옵션으로 운용

 

 

[참고2]

운용방법별 예시 및 최대 편입비중

운용방법 예시 최대편입비중
원리금보장상품 등 은행 예·적금, RP, 국채, 통안채, 주금공MBS, 채권형·채권혼합형펀드 등 100%
그 밖의 운용방법 주식형·주식혼합형펀드, 공모ELS 등 70%

* 주식, 투자비적격등급 채권, 사모ELS 등은 편입 금지

 

 

[참고3]

제도 안착 상황 등을 보아가며, 퇴직연금 수익률 제고를 위한 여타 운용규제 개선사항도 추가 검토·추진할 예정

* 3분기 유관기관 합동 TF를 구성하여 관련 규정 등 개정 검토

 

728x90

'재테크 > 뉴스' 카테고리의 다른 글

한국은행 기준금리 인상(1.50% -> 1.75%), 5월 금통위 리뷰  (1) 2022.05.28
공공부문 클라우드 정책 및 전환사업(~2025년까지?)  (0) 2022.05.25
한국은행 기준금리 인상(1.25% -> 1.50%), 4월 금통위 리뷰  (0) 2022.04.16
국민연금 2021년 4분기 대량보유현황 정리  (0) 2022.01.17
2021년 9월 FOMC, 내년 금리 인상 전망  (0) 2021.09.25

+ Recent posts

티스토리툴바